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养老金投资成绩单:收益率达2.56% 投资规模需扩容

时间:2019-08-20 14:13来源: 世纪凤凰网 作者:zjb

世纪凤凰网快报   去年,我国的基本养老保险基金投资成绩到底如何?日前,这一答案已浮出水面。

 

8月19日,全国社保基金理事会公布了2018年度基本养老保险基金受托运营年度报告。数据显示,2018年,基本养老保险基金权益投资收益额达98.64亿元,投资收益率达2.56%。其中,已实现收益额达145.27亿元(已实现收益率3.81%),交易类资产公允价值变动额则为-46.63亿元,总体看,基本养老保险基金自2016年12月受托运营以来,累计投资收益额已达186.83亿元。

 

武汉科技大学金融证券研究所所长、中国养老金融50人论坛核心成员董登新对新京报记者坦言,这一投资成绩应该说还是比较可观的,因为2018年中国股市是一路走低,一路下跌的,2018年年初,上证综指最高点大概是3500多点,而到年底,上证综指最低已降至2400多点,也就是说,全年股市都处于震荡下跌之中,大部分投资者都是亏损的。因此,基本养老保险基金入市可以说取得了不菲的成绩,这个成绩是值得肯定的。

 

“这也表明了基本养老保险基金的投资理念是价值投资、责任投资、长期投资,确保了资产的安全。基本养老保险基金入市一方面有利于市场,为市场提供了机构投资者的支撑;另外一方面,也获得了比较不错的保值增值效果。”董登新进一步表示。

 

养老保险基金委托投资步伐加快

养老金入市对稳定资本市场起关键作用

 

数据显示,截至2018年末,社保基金会已先后与17个省(区、市)签署委托投资合同,合同总金额达8580亿元,均为委托期5年的承诺保底模式,实际到账资金达6050亿元。

 

进入2019年,各省市的基本养老保险基金委托投资的步伐进一步加快。根据部署,2018年8月,人社部、财政部印发了《关于加快推进城乡居民基本养老保险基金委托投资工作的通知》,明确从2018年起,各省(区、市)按年分批启动,到2020年底全面实施居民养老基金委托投资工作。截至2018年底,上海市、湖北省、广西壮族自治区、重庆市、四川省、云南省、西藏自治区、陕西省、甘肃省等9省(区、市)已经启动实施。

 

此外,根据研究,2019年还将有河北省、吉林省、江苏省等9省启动居民养老基金委托投资工作。 

 

董登新对新京报记者表示,2020年之后,我国有望实现职工基本养老保险全国统筹,到那时,账面上累计余额应该差不多达七、八万亿元,另外,全国社会保障基金通过国资划转差不多还可以划入3万亿元到5万亿元,所以到2020年之后,基本养老保险基金能够委托投资,从而进入资本市场的规模有望达到或突破10万亿元,这一规模是相当可观的,这将对资本市场的稳健运行起到关键作用。

 

基本养老保险基金资产总额超七千亿元

投资规模要加速扩容

 

不过也要注意,目前进行归集委托投资的基本养老保险基金规模占比仍较低。数据显示,2018年末,基本养老保险基金资产总额达7032.82亿元,其中,直接投资资产有2456.13亿元,占基本养老保险基金资产总额的34.92%;委托投资资产达4576.69亿元,占基本养老保险基金资产总额的65.08%。

 

而根据官方公布的数据,2018年,企业职工基本养老保险基金各项收入达3.7万亿元,支出达3.2万亿元,去年底基金累计结余约4.8万亿元。

 

今年年初,人社部基金监督局局长唐霁松就表示,当前我国养老金委托投资规模只占了基金积累额的15%,比例较低,原因是什么?

 

中国养老金融50人论坛秘书长、中国人民大学教授董克用今年3月份在接受新京报记者采访时就表示,2018年我国养老金滚存结余近5万亿元,但分散在各地,如果要委托投资,就需要集中到社保基金理事会去投资。不过,地方有支付压力,而投资又是一个长期行为,只有长期不动的钱才能用来投资,考虑各种因素,后续可投资的养老金增速也不会太大。今年,城镇职工基本养老保险的企业缴费比例还会下降,地方收的钱就少了,自然用来投资的钱就更少了。

 

董登新也对新京报记者坦言:“目前,养老保险基金委托投资的规模总体还不大。我们希望随着基本养老保险全国统筹的临近,职工基本养老保险基金的归集委托投资也能加速、扩容,这样能够更好地通过集中托管来达到保值增值的效果。

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